厂长的话
e租宝之后,又一个庞大的互金平台出事了善林董事长自首。昨天开始,厂长的各个微信群就开始流传着善林金融被查的消息,今天,这事得到了上海公安浦东分局的证实,善林法定代表人周某某已经自首!厂长捋了捋,这公司的管理规模不低于100亿,光是善林财富、亿宝贷和善林宝这三大互金平台,贷款余额加起来就超过30亿元。
善林金融总部被封禁
今天上午11点,善林金融被封禁的消息坐实,善林金融的法定代表人周某某已经自首善林董事长自首。看样子,自从张小雷的事情后,自首会成为一种“潮流”啊。
同时根据媒体爆料,还有厦门国际银行的内部工作人员称善林董事长自首:“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”
看到这,可能有些小伙伴还比较懵逼,厂长这里简单介绍下昨天的事情。
4月10号上午11点左右,上海经侦大约50人突击善林金融总部调查。然后1个警察控制4-5个人(高管一对一或多对一),同时禁止员工使用手机和电脑,不得与外界取得任何联系,并带走了人事资料、技术资料等相关资料。
折腾了大半天,直到下午6点多民警才将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。
然后各种微信群、贴吧就炸锅了,有在善林财富买了理财的网友发现官网已经登录不了了。
厂长也去查了下,发现不止如此,善林财富APP页面一直显示“服务器异常”;微信公众号菜单功能也废了。
按照善林金融原员工的说法,两个月前善林金融便大规模裁员,该员工得到三个月工资的裁员赔偿,结果却在发工资前几天被警察查封了。所以,本次4月10号再被刑事侦查,至少已是善林金融第二次被查封。
有意思的是,当天还有一份未经善林金融官方确认的维稳公告流出来了。公告称公司于4月10日接到监管部门的严格检查,为期3至5天。
今天这真是狠狠打脸啊。自首的周某某应该就是善林金融的创始人周伯云了。有员工感叹:“曾以为我们在此次互金行业备案的浪潮中能继续前行,现在看来只是空想。”
而更讽刺的是,就在上个月,周伯云还拿到了中国质量诚信人物奖,呵呵哒~
庞大的“善林系”
周伯云从2006年开始涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司。在2008年进入金融业,接着在2013年创立了高通盛融基金公司和善林金融,2016年又上线善林财富。这个他是旗下的几个主要的金融公司和平台。
周伯云旗下的这些公司,最出名的是善林金融。根据企查查的信息,这公司成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,主要业务是线下财富管理。
善林金融的广告打的是相当嗨,2015年9月登陆被纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏,2016年的时候还成为了中国女排的赞助商。善林金融还很“热衷”公益事业,号称金融理念为“善念、善心、善行、善为”,至于到底是什么货色,大家心知肚明,厂长就不评论了。
善林金融的体系是非常庞大的,它是善林财富(网站打不开)、善林宝、幸福钱庄(亿宝贷)等P2P平台的运营主体,同时还是雪橙金服(网站打不开)、意真金融、微美贷(已关闭)和找理财网(已关闭)的股东。目前拥有600个以上分支机构,对外投资14个子公司。
善林金融的这三个亲儿子平台,贷款余额加起来超过30亿元。
其中善林财富累计交易总额达55亿元,在2月底的贷款余额数据是20亿元;而亿宝贷累计成交额近50亿,贷款余额8.5亿,累计出借人达5.5万人;善林宝的累计成交额超20.15亿,贷款余额2.26亿元。
此前,善林金融主要靠线下财富端圈钱,员工数量可能超过1万人,财富管理规模可能为100亿以上。旗下有数百家线下理财公司,至于投资人,大多都是不熟悉互联网的大爷大妈,目标客户很明确的说。
区块链火起来以后,善林似乎也想分一杯羹,早在去年年中就发布了区块链项目--Rotoava,并高薪聘请区块链人才,现在招聘网站上仍然可以看到相关信息。
监管的重压之下,善林金融仍然高调地表示,2018年,他们将增进对区块链技术的研发,谋求互联网金融平台中技术第一的区块链技术风控体系。人算不如天算……
然后再看下高通盛融财富投资集团有限公司。
这个是善林金融的主要关联公司,也是微美贷的股东之一。虽然现在高通盛融的股东中已经不见了周伯云的身影,但从企查查的变更记录来看,周伯云在2015年6月之前一直是高通盛融的董事长。
高通盛融成立于2013年,2014年的一波增资后,注册资本来到了10个亿。旗下设置了多个有限合伙企业从事新能源等领域的产业投资,较有名的是参与安源客车项目的投资。根据中基协的信息,高通盛融备案的私募产品一共有17只,其中FOF基金占据了小半壁江山。据说公司现在管理资产规模已超50亿。
此外,高通盛融旗下尚有多个平台,包括互金平台鑫隆创投、众筹平台点赞网等。根据舆情信息查询,善行创投(运营主体为:深圳市善林互联网金融服务有限责任公司)也是善林旗下平台,但工商未查询到直接股东关联关系。
劣迹斑斑
罗马不是一天建成的,大厦也不是一夜倾覆的,善林广告打得再多,也掩盖不了它此前的种种劣迹。
全国企业信用信息系统中显示,善林金融在2015年两度被上海工商处罚,2017年第三次受罚,累计罚款85万元。
工商信息还显示,善林金融的很多资质证书也是问题颇多,有“花钱买证书”的嫌疑。去年 7 月,上海市工商行政管理局监察总队对善林金融的处罚决定书显示:
当事人为了提升公司形象,在未提供相应资料和参与评比的情况下,通过广州鸿亿企业信息咨询有限公司向中企国质信(北京)信用评估中心购得“中国互联网金融行业 AAA 级信用企业”等三块信用证书及铜牌,并以此对外宣传 。
据该公司内部离职员工爆料称,善林金融还存在自融的问题:
长期以来,公司靠着借新债还旧债的方式维持运作,并且还编造虚假信息迷惑投资人,虽然投资人的钱直接由POS机划到公司账户,但公司却把这些钱转移到善林控制人周伯云的公司里去投资实业了,而投资者每月所收到的钱均由周伯云私人账户转出,属于严重的自融行为。
如果再深扒周伯云的天津佳伦宏业房地产有限公司,厂长还发现了一个醒目的标签——“老赖”。
这家公司之所以官司缠身,原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等,涉及的项目从2006年便开始开发,搞了快10年也没搞好,名声臭了就不断改名,网上也是有着各种吐槽。
有知情人士爆料称,周伯云做善林宝也是为自己的房地产项目输血。
自融和为房产项目输血的事情都还没经过官方证实,厂长现在还不能完全确定,不过这种玩法在网贷行业早已不是什么新鲜事了。
如今P2P行业的监管风暴前所未有地猛烈。3月末互联网资管新规发布后,前几天又有省级金融办接到通知,P2P网贷验收备案将延期,说是由于P2P整改验收工作量大、难度大、进度滞后,将向后调整网贷备案最终期限,最后期限还要再通知。
善林的事情仅仅是个开始,我们接下来很可能会看到,越来越多明修栈道暗度陈仓的平台遭遇“断头一刀”。我们投资的时候,除了要尽可能分散投资,对于那些宣传铺天盖地的公司,可要格外小心。
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